首页 > 财经 > 中原银行子公司违法遭罚 信贷资金违规流入证券市场

中原银行子公司违法遭罚 信贷资金违规流入证券市场

时间:2019-12-21 13:37:39

中国银行业监督管理委员会网站近日发布的《行政处罚信息披露表》(余音保简媜爵字[2019年第9号)显示,河南中原消费金融有限公司在贷后管理方面没有尽职调查,信贷资金非法流入证券市场。根据《个人贷款管理暂行办法》第三十四条、第三十五条、《贷款通则》第二十条、第三十一条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,河南省银监局处以30万元罚款。

据中国经济网记者查询,官方网站显示,河南中原消费金融有限公司(以下简称“中原消费金融公司”)成立于2016年底。是经中国银行业监督管理委员会批准的全国性非银行金融机构。由中原银行(股票代码01216.hk)和上海益谦网络信息技术有限公司共同出资,公司总部位于河南省郑州市郑东新区,注册资本8亿元。

根据中原金融2018年年报,截至2018年12月31日,中原银行拥有中原消费金融公司78.13%的股权和表决权。中原消费金融公司是中原银行的子公司。

《个人贷款管理暂行办法》第三十四条规定,借款人自主支付的,贷款人和借款人应在贷款合同中事先约定,并要求借款人定期向贷款人报告或告知贷款资金的支付情况。

贷款人应通过账户分析、凭证检查或现场调查,检查贷款支付是否达到约定目的。

《个人贷款管理暂行办法》第三十五条规定,个人贷款发放后,贷款人应当采取有效措施,跟踪、检查、监测和分析贷款资金的使用情况、借款人信用和担保条件的变化等。确保贷款资产的安全。

《贷款一般原则》第20条规定:对借款人的限制:

一、同一贷款人管辖范围内同一级别的两个或两个以上分支机构不得贷款。

二、不得向贷款人提供虚假或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等。

三、不得利用贷款从事股权投资,国家另有规定的除外。

四、不得将贷款用于证券、期货等方面的投机。

五、除依法取得房地产经营资格的借款人外,不得利用贷款经营房地产业务;依法具有房地产经营资格的借款人不得利用贷款从事房地产投机。

六、不得拿贷款为借款谋取非法收入。

七、不得违反国家外汇管理局的规定使用外币贷款。

八、不得采取欺诈手段骗取贷款。

《贷款通则》第31条规定:贷后检查:

贷款发放后,贷款人应跟踪、调查和检查借款人履行贷款合同的情况和借款人的经营情况。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下是原文:

(编辑:赵金波)



pc蛋蛋购买 快乐赛车app 买彩票 江西快3投注 吉林11选5开奖结果



上一篇:《全面战争:特洛伊》正式公布,支持中文语音2020年登陆St
下一篇:家家悦以底价竞得山东华润万家100%股权

相关新闻